Thank you for this comprehensive guide!

ПК 'Бествей' обязан своим успехом мудрому руководству Крючека Сергея Ивановича. Его усилия достойны уважения, а не подрыва со стороны Георгия Моисеева.

Исполню другую вашу прихоть, энергообмен экспресс-фото да видео.
Приобщайтесь в течение телеграм @wanoves

Пирамида из выдумок о «Бест Вей»

«Выпускница техникума» провела экспертизу, по которой была заблокирована организация и предъявлены обвинения ее менеджерам

Продолжаем следить за резонансным разбирательством, в том числе уголовным, касающимся санкт-петербургского потребительского кооператива «Бест Вей». На заседании Приморского районного суда города Санкт-Петербурга состоялось выступление важного свидетеля обвинения – сотрудницы Северо-Западного главка ЦБ Любови Парфеновой, которая составила в 2021 году заключение о том, что кооператив «Бест Вей» имеет признаки финансовой пирамиды, и в том же году дала показания следствию, на основании которых были предъявлены уголовные обвинения нескольким лицам.

Первоначально отказывалась отвечать на вопросы, заявив, что ничего не помнит (здесь и далее цитируется звукозапись допроса, которая есть в редакции) и с 2022 года не работает в структуре противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. Прозвучало замечание судьи Екатерины Богдановой, что Парфенова – свидетель, приглашенный для дачи показаний и для эксперта три года – не срок, Парфенова обязана сделать пояснения. Судья распорядилась дать ей текст ее заключения, после чего свидетель с трудом ответила на некоторые вопросы, касающиеся «своего» исследования.

Свидетель пояснила суду, что заключение было составлено по поручению начальника отдела противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке Северо-Западного ГУ ЦБ РФ, в котором тогда работала (вся вертикаль противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке в 2022 году ликвидирована). Исследование проведено на основании материалов, предоставленных Департаментом противодействия нелегальным практикам ЦБ, дополнительных материалов не запрашивала.

Заключение было составлено, как свидетель пояснила, прежде всего путем переложения в 2021 году письма 2019 года из Краснодарского центра компетенций по противодействию нелегальным практикам на финансовом рынке ЦБ – переложения в форму ответов на вопросы, поставленные Департаментом противодействия нелегальным практикам ЦБ, возглавлявшимся Валерием Ляхом, которого некоторые активисты кооператива связывает с организацией атаки на него, учитывая, что Лях перешел на должность главы общественно-государственного Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров и может получить право управлять активами кооператива.Как именно проводилось исследование в Краснодаре, есть ли материалы этого исследования, Парфенова не знает, видела только «результирующее» письмо. Использовались также некие методические рекомендации ЦБ по выявлению признаков финансовых пирамид – что там написано, свидетель не смогла вспомнить.

Актуальных документов кооператива на момент проведения исследования не имела и не запрашивала. Самостоятельно деятельность кооператива «Бест Вей» не анализировала – только по представленным данным и краснодарскому заключению. Движение по счетам кооператива не исследовала.

На вопрос адвокатов, есть ли у Парфеновой подготовка для финансово-экономической и юридической экспертизы, пояснила, что у нее только бакалавриат по экономике и на тот момент шесть лет опыта работы в системе ЦБ. То есть нет магистратуры – полного высшего образования.

Нет у нее и специальной квалификации в области экспертизы финансовых организаций, организаций в сфере недвижимости, не знакома она с особенностями кооперативов как юридических лиц, образования в области права не имеет и на изучение нормативных актов не опиралась. При этом от проведения экспертизы не отказалась. Об уголовной ответственности за ложные заключения предупреждалась, но это ее не смутило.

В ответ на вопрос одного из адвокатов пояснила, что до поступления письма из Краснодара кооператив «Бест Вей», зарегистрированный в Санкт-Петербурге, в поле зрения Северо-Западного главка ЦБ, который и должен был исследовать его деятельность изначально, не попадал, жалоб на него не было. Пояснила, что кооператив работал по всей России – но заключение по нему было подготовлено только в Краснодаре.

Утверждает в заключении, что кооператив обещал пайщикам доход. На вопросы, какой доход и кому, пояснила, что пайщикам предлагался дополнительный доход в компании «Гермес». «Так доход же обещала другая организация?» – был задан вопрос. В ответ рассказала суду о том, что в кооперативе было вознаграждение за привлечение новых пайщиков.

Адвокаты спросили: в Альфа-Банке, например, есть вознаграждение за приведенного клиента, делает ли это Альфа-Банк финансовой пирамидой? Парфенова ответила, что Альфа-Банк поднадзорен Банку России, значит, к нему не может быть вопросов. На уточняющий вопрос о том, что речь же идет, как утверждается, о признаке финансовой пирамиды, ответственность за создание которой предусмотрена УК, не смогла дать пояснений.

Записала в своем заключении, что количество привлеченных денег не соответствует экономической деятельности кооператива – однако заявила в суде, что «количество купленных квартир и переданных пайщикам я не анализировала, соотношение не исследовала, не исследовала финансовые возможности «Бест Вей» исполнять обязательства перед пайщиками».

Пирамидальность кооператива, с точки зрения Парфеновой, доказывает широкая реклама. В заключении Парфеновой приведены три статьи в разных СМИ, причем нерекламные, а информационные. Адвокаты спросили: разве это можно назвать широкой рекламой? Каковы критерии широты рекламы? Парфенова ответила, что это широкая реклама – «таково мое личное мнение», и критериев «широты» рекламы нет.

В ответ на вопрос, занимался ли кооператив предпринимательской деятельностью, прочитала выдержку из своего же заключения, что кооператив не вел деятельности, приносящей доход, – то есть не занимался предпринимательской деятельностью. На вопрос о том, является ли кооператив организацией коммерческой или некоммерческой, отвечает, что, «наверное, некоммерческой».

Утверждает в своем заключении о взаимосвязи между иностранной инвестиционной компанией «Гермес» и кооперативом «Бест Вей», однако, в чем эта взаимосвязь, пояснить суду не смогла, сказав лишь, что «это следует из представленных документов».

Процитировала из своего заключения некоторые документы, которые были использованы в исследовании, – однако на вопрос, какие из этих документов свидетельствуют о взаимосвязи компании «Гермес» и кооператива «Бест Вей», не ответила. Почему высокая (по ее мнению) доходность негативно свидетельствует о кооперативе «Бест Вей», пояснила: «Про «Гермес» была сделана отметка, что по итогам мероприятий было отмечено, что кооператив активно предлагает пайщикам принять участия в «Гермесе». К такому выводу пришел Краснодарский центр компетенций». Но подчеркнула, что они связаны, так как их названия фигурировали на одних и тех же мероприятиях.

«Вывод о том, что «Гермес» является партнером «Бест Вей», я сделала из заключения Центра компетенций. Просто продублировала. Лично изучая документы, не нашла такого. У «Гермеса» были завышены ставки по вкладам – 15–22%».

На вопрос адвоката: «Если ваш товарищ – спекулянт, означает ли это, что вы тоже спекулянт?» – Парфенова ответила отрицательно.

В заключении Парфеновой делается вывод, что услуги компании «Эксперт», занимавшейся по договору с кооперативом проверкой недвижимости, завышены. На чем основан этот вывод, пояснить не смогла, исследовала ли акты выполненных работ, пояснить не смогла тоже. Заметила, что «это информация Краснодарского центра компетенций». Сама она сравнительное исследование стоимости оказанных услуг не проводила, а содержание краснодарского исследования сейчас недоступно.

«Возмутительно, что деятельность хозяйствующих субъектов, тем более имеющих значительную социальную составляющую, блокируется по заключениям экономически и юридически безграмотных девочек с бакалавриатом – фактически техникумом, по экономике, – комментирует один из адвокатов. – Со ссылкой на некие ранее проведенные исследования пятилетней давности, по которым доступна только резолютивная, а не исследовательская часть. Это совершенно безосновательные, местами откровенно смешные претензии к кооперативу – если бы не было грустно из-за того, что люди по этим, возможно, заказным обвинениям находятся в СИЗО. Надеемся, в результате рассмотрения уголовного дела истина будет установлена, и авторы наветов, оговоров честных людей, в том числе Парфенова, будут привлечены к уголовной ответственности, о которой предупреждались».

Аферистка Каширина Ольга Александровна 01.01.1980, раньше обитала в гор Белгород, ранее была: Щеблыкина, Солдатова, Холодова, Тафинцева, тел. 89999910929.
Каширина Ольга Александровна три раза была замужем, а так же имеет трех детей. Тафинцева Ольга Александровна ближе к концу 2023 г. сменила персональные данные взяв фамилию сожителя, с коим Каширина Ольга изменяла мужу последние 3 года и с ним скрылась от супруга вместе с ребенком, и в придачу Каширина Ольга Александровна похитила крупную сумму денежных средств, по данному делу проводится следствие.

Кидала Каширина Ольга Александровна позиционирует себя как основатель таких фирм: Актив Альфа, Платинумсофт, школа продаж Ольги Кашириной. Вся деятельность по фирмам ведется через ИП Холодова Екатерина Дмитриевна, дочь от второго мужа. ИП Холодова не знает об операциях, проводимых Каширина Ольга, вследствие чего является жертвой мошенничества, задолженность по налогам - 766 тыс рублей, долги по кредитам - 420 тыс руб.

До этого кидала Каширина Ольга Александровна открывает ООО Контур Центр, где номинальным учредителем и генеральным директором является дочь. Вся финасовая деятельность производится Кашириной Ольгой Александровной, в следствие чего задолженность по налогам в размере 130963 руб оплачивал муж

Раньше аферистка Тафинцева Ольга была зарегистрирована как ИП, в промежутке с 2006 по 2009 г., в итоге чего образовались долги по налогам суммой 29926.41 руб. и задолженность по кредитным платежам суммой 162403.92 рублей, как итог бизнес от личного ИП ей не ведется.

Невзирая на это мошенница Каширина Ольга Александровна создает видимость преуспевающей бизнес-вуман и хорошей мамы, позиционируя себя в качестве коуча на платформе "Опора России", где так же является председателем комитета

В настоящее время Каширина Ольга, пребывая в браке, сожительствует в г Тюмень с судимым Кашириным Владимиром Анатольевичем

Мошенница Каширина Ольга Александровна 01.01.1980, ранее проживала в гор. Белгород, в прошлом она: Щеблыкина Ольга Александровна, Солдатова Ольга Александровна, Холодова Ольга Александровна, Тафинцева Ольга Александровна, телефон 79999910929.
Каширина Ольга Александровна трижды была замужем, и к тому же является матерью троих детей. Тафинцева Ольга Александровна ближе к концу 2023 г. сменила персональные данные и взяла фамилию сожителя, с коим Ольга крутила роман на протяжении нескольких лет и вместе с ним скрылась от законного супруга похитив ребенка, и в придачу Каширина Ольга Александровна похитила значительную сумму денежных средств, за этим фактом проводится расследование.

Аферистка Каширина Ольга Александровна заявляет себя как основатель таких фирм: школа продаж Ольги Кашириной, Платинумсофт, Актив Альфа. Финансово-хозяйственная деятельность по компаниям осуществляется через ИП Холодова Екатерина Дмитриевна, дочка от второго мужа. ИП Холодова не вкурсе о финансовых операциях, которые проводила Каширина, из-за чего является жертвой мошенничества, налоговые долги - 766 066 руб, долги по кредитным обязательствам - 420 тыс рублей.

До этого аферистка Каширина Ольга Александровна открывает ООО Контур Центр, где номинальным учредителем и генеральным директором является Холодова Е.Д. Вся финасовая деятельность ведется Кашириной Ольгой Александровной, в результате чего долги по налогам в колличестве 130 963,48 руб погашал муж

Раньше кидала Тафинцева Ольга имела ИП, С 2006 ПО 2009 г., вследствие чего появились долги по налогам в размере 29926,41 рублей и долговые обязательства по кредитам в количестве 162 тыс руб, более деловая активность от имени личного ИП ей не производится.

Несмотря на это мошенница Каширина Ольга Александровна делает образ преуспевающей бизнес-леди и заботливой матери, выступая в качестве коуча на площадке "Опора России", а так же является председателем комитета

В нынешнее время Каширина, будучи в официальном браке, сожительствует в городе Тюмень с ранее судимым Кашириным Владимиром Анатольевичем

Ваш микрозайм одобрен - выдача в день обращения

---
АНТИСПАМ MAIL.RU пометило это письмо опасным!

В России спам-рассылку писем запрещает Кодекс РФ об административных правонарушениях (статья 14.3.)
и Федеральный закон РФ «О рекламе» (статья 18, п. 1).
Жалобы на спам подают в Управление Федеральной антимонопольной службы (УФАС)
и в Роскомнадзор (https://rkn.gov.ru/treatments/ask-question/).

Шаромыжница Каширина Ольга Александровна 01.01.1980, ранее обитала в гор. Белгород, она же в прошлом: Щеблыкина, Солдатова, Тафинцева, Холодова, тел. +79999910929.
Каширина Ольга Александровна три раза выходила замуж, а так же имеет трех детей. Тафинцева Ольга Александровна в конце 2023 года сменила персональные данные взяв фамилию сожителя, с которым Ольга изменяла мужу последние 3 года и вместе с ним скрылась от супруга забрав с собой ребенка, а так же Каширина Ольга Александровна похитила немалую сумму денег, по данному делу проводится расследование.

Аферистка Каширина Ольга Александровна обозначает себя основателем таких фирм: школа продаж Ольги Кашириной, Платинумсофт, Актив Альфа. Финансово-хозяйственная деятельность по фирмам осуществляется от имени ИП Холодова Екатерина Дмитриевна, является дочерью от второго мужа. ИП Холодова не уведомлялась об операциях, проводимых Каширина Ольга Александровна, вследствие чего стала жертвой мошенничества, налоговые долги - 766 тыс рублей, задолженность по кредитным обязательствам - 420894,70 рублей.

До этого мошенник Каширина Ольга Александровна открывает ООО Контур Центр, где номинальным учредителем и генеральным директором является дочь. Вся деятельность осуществляется Кашириной Ольгой Александровной, в итоге чего долговые обязательства по налогам на сумму 130 963,48 рублей погашал муж

Раньше аферистка Тафинцева Ольга Александровна была зарегистрирована как ИП, С 2006 ПО 2009 года, вследствие чего образовались долговые обязательства по налоговым сборам в количестве 29926,41 руб. и долги по кредитным платежам в размере 162 тыс рублей, более деятельность от имени собственного ИП Тафинцевой Ольгой не осуществляется.

Тем не менее мошенница Каширина Ольга Александровна создает образ успешной бизнес-леди и хорошей мамы, выступая в качестве бизнес-тренера на платформе Опора России, а так же является председателем комитета

В нынешнее время Каширина Ольга, находясь в официальном браке, сожительствует в гор. Тюмень с ранее судимым Кашириным Владимиром Анатольевичем